In questo articolo esploreremo il mondo delle carte prepagate Mastercard. Ma, prima, scopriamo subito qui di seguito quelle che sono le migliori carte prepagate con circuito Mastercard; in alternativa puoi saltare all’elenco completo delle recensioni.
- Dotata di IBAN e associata a un conto corrente
- Procedura rapida online per la richiesta della carta
- Ricaricabile in contanti, con bonifico e con altra carta di pagamento
- Gestibile tramite app per Android, iPhone e Windows Phone
- Compatibile con Apple Pay e Google Pay
- Disponibili codici promo per ricevere fino a 25€ all'apertura!
- Fino a 30 € di bonus con codice di benvenuto
- Tutte le funzioni della versione base e in più:
- Ricarica da altra carta gratis e senza limiti
- Ricarica annuale illimitata
- Assicurazione su acquisti online e prelievi
- Bonifici istantanei gratuiti
- Addebito automatico di spese periodiche
- Viaggia senza commissioni nascoste
- Ottima per ricevere e inviare denaro all'estero
- Sistema di risparmio automatico quando spendi
- Tieni sotto controllo le tue spese impostando dei budget
- Piani Standard, Premium e Business
- Promozione 3 mesi di Revolut Premium gratis
- Tutti i vantaggi di HYPE Next
- Carta di debito World Elite Mastercard
- Assistenza prioritaria anche via WhatsApp
- Pacchetto assicurativo viaggi, acquisti e furti ATM
- Accredita il tuo stipendio e spendi almeno 80€ e ricevi un bonus di 80€ con codice HYPE80
- Ideale per società di ogni dimensione
- Tieni sotto controllo le spese di ogni collaboratore e dipartimento
- Adeguata alle normative sulle carte carburante
- Si integra con il tuo sistema di contabilità
- I dipendenti pagano con le loro carte Soldo, secondo le tue regole
- Trasferisci i fondi con un click a costo zero
Indice Rapido
Panoramica delle carte prepagate Mastercard
Marchio di proprietà di più di 25 mila istituti finanziari, Mastercard è, insieme a Visa, uno dei circuiti di pagamento elettronici più accettati in tutto il mondo.
Nato nel 1966 come Interbank Card Association (ICA), un gruppo di banche statunitensi, diventa Mastercard come oggi la si conosce nel 1979.
Sin dall’inizio l’obiettivo è quello di rendere i pagamenti elettronici sicuri, semplici e pratici grazie a una tecnologia che oggi copre oltre 210 Paesi nel mondo. Tre i prodotti che utilizzano il circuito Mastercard ci sono: le carte di credito, le carte di debito e le carte prepagate.
Vedi anche differenza tra carta di credito e carta di debito.
Che cosa sono le carte prepagate Mastercard
Le carte prepagate Mastercard sono strumenti finanziari che consentono di effettuare pagamenti e prelievi in modo simile alle carte di credito tradizionali, ma con una differenza fondamentale: devi caricare fondi prima di poterle utilizzare. Questo elimina il rischio di accumulare debiti, in quanto si può spendere solo quanto caricato su carta, e offre un controllo totale sulle tue spese.
Questo tipo di carta è dunque ideale per effettuare transazioni online in modo sicuro, senza avere un conto corrente o una carta di credito tradizionale, nonché per rimanere entro un budget, evitando l’accumulo di debiti. Per il resto, come le carte di credito, ti consentono di effettuare acquisti online e offline, prenotare hotel, noleggiare auto e molto altro.
Vedi anche carte prepagate per acquisti online.
La diffusione e l’importanza del circuito Mastercard nel mondo delle prepagate
Il circuito Mastercard è riconosciuto a livello globale, il che significa che le carte prepagate Mastercard sono accettate in tutto il mondo. Questa vasta rete di accettazione è uno dei motivi principali per cui molte persone scelgono Mastercard per le loro esigenze finanziarie.
Ed è anche il motivo per cui sono molte le carte prepagate che utilizzano Mastercard. Se ti stai chiedendo qual è la carta prepagata Mastercard più usata in Italia, non esiste una classifica definitiva, ma sono davvero tante: da Postepay, a Flowe, Paypal, HYPE, Tinaba… e l’elenco potrebbe continuare.
Bancomat vs Mastercard
Bancomat è un termine con cui, in modo improprio, a volte si identificano le carte di debito, che permettono di prelevare dagli ATM. In realtà, Bancomat è un circuito di pagamento, proprio come Mastercard, e nella fattispecie è il primo circuito nazionale.
Le carte Bancomat, dunque, sono emesse dalle banche, sono strettamente collegate al tuo conto corrente, e possono essere utilizzate per prelievi ATM e pagamenti in negozi fisici. Tuttavia, proprio per la dimensione nazionale, la loro accettazione internazionale può essere limitata, rendendole meno adatte per l’uso all’estero.
D’altra parte, le carte Mastercard assicurano una copertura internazionale. Questa differenza principale garantisce maggiore flessibilità nell’utilizzo delle carte Mastercard, che possono essere utilizzate sia in Italia, che nel resto del mondo.
Vedi anche differenza tra Bancomat e carta di credito.
Tipologie di carte MasterCard
Carte di credito
Carte di creditoLe carte di credito sono carte che permettono di effettuare acquisti pagando successivamente secondo tempistiche e modalità concordate precedentemente da contratto. 5 le tipologie proposte: sono emesse dalla maggior parte delle banche che definiscono costi e contenuti dei servizi offerti.
- Carta Classic: per chi ha un conto corrente personale, può essere utilizzata in Italia e all’estero. Il limite di credito mensile è personalizzabile ed è prevista un’assicurazione sugli acquisti effettuati.
- Carta Gold: adatta a chi cerca limiti di spesa mensile più elevati e servizi aggiuntivi e assicurativi più evoluti.
- Carta Platinum: con il suo pacchetto di servizi esclusivo e personalizzabile, offre anche l’opportunità di usufruire di speciali convenzioni commerciali.
- Carta World: accettata in tutto il mondo e con garanzia di sicurezza, è ideale per chi viaggia molto. Comprende dei servizi speciali e un programma di punti fedeltà che premia l’utente.
- Carta World Elite: è una carta che offre vantaggi e servizi esclusivi per chi desidera una soluzione a tutto tondo, dall’assistenza medica a quella assicurativa passando per un Servizio Consierge sempre a disposizione per fronteggiare ogni esigenza (prenotazione alberghi e ristoranti, acquisto biglietti per spettacoli etc.).
Carte di debito
Sono le carte che attingono i fondi in tempo reale dal conto corrente a cui sono collegate. Comode e sicure, possono essere utilizzate in tutto il mondo visto che Mastercard è un circuito accettato in più di 33 milioni di punti vendita e ATM. Le carte sono protette dalla tecnologia Chip & PIN per le transazioni “offline” e dal SecureCode per gli acquisti su internet. Possono essere utilizzate per prelevare contanti e verificare il saldo dagli sportelli bancomat.
Carte prepagate
Disponibili nei principali istituti finanziari italiani, le carte prepagate Mastercard possono essere richieste semplicemente presentando un documento di identità.
Alcune tipologie di carte prepagate possono essere richieste e ricaricate anche online o presso altri distributori, come le tabaccherie. Tre le tipologie:
- carta ricaricabile: può essere richiesta da chiunque senza alcuna verifica di solvibilità e ricaricata in contanti, tramite bonifico o con un’altra carta. Si può utilizzare per prelevare contante dagli sportelli bancomat o per effettuare acquisti online o nei negozi. È perfetta per tenere sotto controllo le proprie spese senza rischiare di mandare il conto in rosso, anche grazie alla possibilità di controllare online i movimenti. A differenza delle carte usa e getta, può essere ricaricata più volte, consentendoti di aggiungere fondi quando necessario.
- Carta conto: è una carta prepagata dotata di IBAN, che aggiunge alle funzionalità della classica ricaricabile quelle di un conto corrente. È possibile quindi effettuare bonifici, avere accrediti, domiciliare le utenze domestiche, fare ricariche telefoniche e persino ricevere il tuo stipendio direttamente sulla carta. È perfetta per chi non desidera altro e non vuole avere le spese fisse di un classico conto corrente. Vedi anche carte prepagate ricaricabili con IBAN.
- Carta gift: perfetta se si desidera regalare del denaro ma non si vuole donare del contante o un voucher tradizionale che può poi essere speso solo in un determinato punto vendita. Questa carta infatti può essere utilizzata per acquisti online o presso i milioni di esercizi commerciali nel mondo che accettano le carte Mastercard o Maestro.
Come accennato, esistono anche le carte prepagate usa e getta che vengono accettate nel circuito Mastercard. Si tratta di carte prepagate che però non possono essere ricaricate: l’importo presente può essere solo speso fino a esaurimento o fino alla scadenza della carta stessa. Ce ne sono di diversi tagli e sono la soluzione ideale se si desidera viaggiare all’estero senza portare con sé troppo contante, o se, ad esempio, si vogliono effettuare acquisiti online.
Come funziona la ricarica delle carte prepagate Mastercard
Esistono vari metodi per ricaricare la tua carta prepagata Mastercard, in modo comodo e veloce.
Metodi di ricarica disponibili
Uno dei modi più comuni per ricaricare una carta prepagata Mastercard è il bonifico bancario, ma potrai effettuare ricariche anche presso punti vendita fisici (supermercati, tabaccherie o sportelli bancari), con un trasferimento da altre carte o con la ricarica online.
Vedi anche carte prepagate ricaricabili in tabaccheria e bonifico su carta prepagata.
Come ricaricare online
La ricarica online è un modo conveniente per gestire i tuoi fondi in modo rapido e sicuro. Per farla, ti basta accedere al tuo account online nell’app della carta e cercare l’opzione di ricarica della carta prepagata.
Qui dovrai inserire i dettagli della tua prepagata Mastercard, inclusi numero della carta, data di scadenza e codice di sicurezza, indicare l’importo che desideri caricare, la fonte dalla quale attingere il denaro, e confermare. Una volta confermata la transazione, i fondi saranno aggiunti al saldo della tua carta prepagata Mastercard.
Come verificare il saldo
Verificare il saldo di una carta Mastercard di qualsiasi tipo è molto semplice. È possibile farlo prelevando da un comune sportello bancomat o ancora più facilmente online.
Sarà necessario collegarsi al proprio account dell’istituto di credito che ha emesso la carta e verificare i movimenti: Mastercard infatti non ha accesso ai dati personali del cliente ma è solo il circuito che permette i pagamenti elettronici: tutte le condizioni, i costi e quindi anche la possibilità di verificare un saldo è legato al contratto stipulato con la banca di cui si è clienti.
Vantaggi e benefici delle carte prepagate Mastercard
Sicurezza e protezione
Le carte prepagate Mastercard sono dotate di chip EMV (Europay, Mastercard, Visa), una tecnologia avanzata che fornisce un livello aggiuntivo di sicurezza durante le transazioni. Questi chip generano codici dinamici per ogni acquisto, rendendo estremamente difficile la duplicazione o la clonazione della carta.
Altrettanto importante è la presenza dell‘autenticazione a due fattori, che molte prepagate Mastercard richiedono per le transazioni online. Questo significa che, oltre all’inserimento dei dati della carta, potrebbe essere necessario inserire un codice OTP (One-Time Password) inviato al tuo dispositivo mobile o all’indirizzo email registrato.
Infine, molte prepagate Mastercard offrono servizi di notifica delle transazioni in tempo reale tramite SMS o app. Questo ti consente di essere costantemente aggiornato sulle transazioni effettuate con la tua carta e di rilevare rapidamente attività sospette.
Vedi anche sicurezza della carta prepagata.
Versatilità e convenienza
Come spiegato, le carte prepagate Mastercard possono essere utilizzate globalmente, online e offline, garantendo flessibilità nelle transazioni finanziarie ovunque tu vada. Ampiamente accettate in tutto il mondo, ti permettono di prelevare contanti da ATM internazionali e di effettuare acquisti in negozi fisici, ristoranti, alberghi e negozi online, ovunque tu sia. Inoltre, sono una scelta sicura per gli acquisti online grazie ai chip EMV e ai sistemi di notifica in tempo reale, che proteggono le tue transazioni online da frodi e utilizzi non autorizzati.
Con una prepagata Mastercard, puoi impostare limiti di spesa personalizzati per adattare la tua carta alle tue esigenze finanziarie, per mantenere un budget disciplinato, e puoi mantenere la tua privacy finanziaria, poiché non è collegata direttamente al tuo conto bancario principale.
Vedi anche carta prepagata senza limiti.
Costi associati alle carte prepagate Mastercard
Prima di ottenere una carta prepagata Mastercard, è fondamentale comprendere i costi associati, che possono variare da una carta all’altra. Ecco una panoramica dei principali:
Struttura dei costi
- Canone mensile: alcune prepagate Mastercard prevedono un canone mensile o annuale per il loro utilizzo. Tuttavia, è spesso prevista una modalità di esenzione se soddisfi determinati requisiti, come un numero minimo di transazioni al mese o il mantenimento di un saldo minimo.
- Commissioni per prelievo: se prelevi contanti da un ATM utilizzando la tua carta prepagata Mastercard, potresti essere soggetto a commissioni, che variano a seconda della rete di ATM utilizzata e della politica dell’emittente della carta.
- Costi di ricarica: alcune prepagate applicano costi di ricarica quando aggiungi fondi alla carta, che variano a seconda del metodo di ricarica utilizzato: un bonifico bancario potrebbe comportare commissioni diverse rispetto alla ricarica presso un punto vendita fisico.
- Commissioni per transazioni estere: se utilizzi la tua carta prepagata Mastercard all’estero, potresti essere soggetto a commissioni aggiuntive. Verifica le politiche della tua carta in merito alle commissioni internazionali prima di viaggiare.
Come evitare spese nascoste
Per evitare spese nascoste e massimizzare i vantaggi della tua carta prepagata Mastercard:
- leggi attentamente il foglio informativo fornito dall’emittente. In questo documento troverai infatti tutte le spese associate alla carta;
- cerca ATM affiliati alla rete della tua carta prepagata Mastercard per evitare commissioni per prelievi;
- pianifica le ricariche in modo strategico per ridurre al minimo i costi di ricarica;
- se utilizzi la carta all’estero, tieni d’occhio le commissioni internazionali e considera l’uso di carte di viaggio o altre opzioni finanziarie.
Numero verde di assistenza
In caso di furto o smarrimento di una carta Mastercard bisogna contattare il servizio clienti della banca di riferimento che l’ha emessa. Esiste comunque il servizio di assistenza MasterCard®Global Service attivo 24 ore su 24 per 365 giorni all’anno: il numero verde è l’800 870 866.
Qualora la carta Mastercard venga bloccata a causa di una digitazione errata del codice di sicurezza, si smagnetizzi o si tema una clonazione è necessario invece contattare solamente il proprio istituto finanziario.
